صندوق درآمد ثابت چیست؟

در API روشا: fund_type=4

نام رسمی این صندوق‌ها «صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت» است. بیشتر دارایی آن‌ها اوراق بدهی (مثل اوراق دولتی و صکوک شرکتی) و سپرده و گواهی سپردهٔ بانکی است. بخش کوچکی هم می‌تواند سهام باشد. سقف هر بخش را مقررات سازمان بورس و امیدنامهٔ صندوق تعیین می‌کند و در طول سال‌ها تغییر کرده است.

واژهٔ «ثابت» به نوع دارایی‌ها اشاره دارد، نه به تضمین بازده. NAV این صندوق‌ها معمولاً نوسان کمتری از صندوق‌های سهامی دارد، اما بازده آن‌ها تضمین‌شده نیست، مگر اینکه صندوق ضامن داشته باشد و امیدنامه آن را بگوید.

انواع رایج

• صدور و ابطالی یا قابل معامله. بسیاری از صندوق‌های درآمد ثابت ETF هستند و در بورس یا فرابورس نماد دارند.
• با تقسیم سود یا بدون آن. برخی صندوق‌ها سود را دوره‌ای به حساب سرمایه‌گذار می‌ریزند. در برخی دیگر، سود روی NAV می‌ماند و NAV پیوسته رشد می‌کند.

در دادهٔ بازار چطور دیده می‌شود؟

در صندوق‌هایی که سود تقسیم می‌کنند، NAV در روز تقسیم به اندازهٔ سود پایین می‌آید. برای محاسبهٔ بازده این صندوق‌ها باید تقسیم سود را هم حساب کنید.

چطور از روشا بگیرم؟

کد نوع این صندوق‌ها در دادهٔ فیپیران 4 است:

curl "https://poolick.ir/v1/funds?fund_type=4&limit=20" \
  -H "Authorization: Bearer $ROSHA_KEY"

پاسخ صندوق‌ها را از بزرگ‌ترین خالص ارزش دارایی مرتب می‌کند. تا آبان ۱۴۰۵، ۱۷۳ صندوق فعال از این نوع در داده هست. ترکیب دارایی هر صندوق در فیلدهای bond، deposit، cash، equity و other به درصد می‌آید. تقسیم سودها در آرایهٔ dividends در /v1/funds/{ref} است، به ریال برای هر واحد. فهرست همهٔ کدهای نوع از /v1/funds/types می‌آید. مرجع کامل در صندوق‌ها است.